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Family office à Aix-en-Provence

Avec Octave Family Office vous bénéficiez d’une équipe de professionnels, financiers et juristes, disponibles à tout moment et travaillant comme un véritable bras droit à votre service ainsi qu’à celle de votre famille, afin de préserver vos intérêts financiers et patrimoniaux.

Nous centralisons vos besoins, supervisons vos actifs, contrôlons et sécurisons vos intérêts. Nous travaillons avec vos interlocuteurs habituels (avocat, notaire, expert comptable, banquier, gérant d’actifs, gestionnaire locatif, assureur etc.) afin de pérenniser votre patrimoine et d’assurer la cohérence globale des décisions que vous prenez.

Nous vous libérons des contraintes inhérentes à la bonne gestion d’un patrimoine familial, y compris la gestion administrative courante avec nos prestations de bureau privé.

Octave Family Office ne distribue aucun produit, n’est lié à aucun prestataire, systématiquement sélectionné sur appel d’offres.

Nous prodiguons des conseils, vous déchargeons de leur mise en œuvre, et mettons en place des reporting consolidés de vos actifs et participations.

Nous planifions vos besoins dans le temps et modélisons vos flux et stocks afin de vous permettre de bénéficier d’une vision claire, globale et projetée dans le temps.

Nous plaçons la confiance et vos intérêts au centre de nos préoccupations. L’absence totale de conflits d’intérêts garantit notre impartialité. Rémunérés exclusivement par nos clients, sans percevoir aucune commission, notre relation s’inscrit dans la durée, pour vous et la mémoire de votre famille.

Octave est membre de l’Association Française du Family Office – AFFO.

Nos savoir-faire

La supervision globale permet de disposer d’une vision panoramique de votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle. Nous pouvons ainsi assurer la gestion et la surveillance de vos actifs ainsi que le contrôle de la stratégie familiale.

Une application mobile et une webapp vous permettent d’avoir une vision consolidée de tous vos actifs en temps réel, et d’accéder à des services supplémentaires (simulateurs, coffre fort numérique, etc.).

Vous bénéficiez de services exclusifs, notamment d’un véritable secrétariat privé à votre disposition. Les tâches administratives liées à vos enjeux patrimoniaux et financiers peuvent ainsi être traitées directement par notre équipe.

Notre rôle est de vous décharger des contraintes du quotidien, dans une relation de confiance qui s’inscrit nécessairement dans la durée.

Dans le cadre de votre stratégie familiale, nous pouvons vous créer des investissements dédiés en partant d’une page blanche : définir le projet (vision, sens, ambition, cahier des charges), construire le cadre juridique et fiscal, réaliser le business plan, procéder aux diligences approfondies, négocier les conditions des sous-jaçents, faire des appels d’offres, etc.

Maître d’oeuvre de votre patrimoine, le suivi des investissements réalisés fait alors partie de notre mission socle de supervision globale.

Conseil en structuration juridique et fiscale de l’investissement, création de foncières dédiées, recherche et visites de biens immobiliers correspondant aux objectifs,  analyses approfondies, accompagnement dans la négociation, utilisation de simulateurs sur-mesure, estimation des travaux et travail en collaboration avec un maître d’œuvre, présentation des biens sélectionnés, négociations avec le vendeur, accompagnement dans le financement du projet, échanges avec l’agent immobilier et le(s) Notaire(s), accompagnement lors de la signature, mise en exploitation des biens, appel d’offres (entrepreneur, gestion locative), contrôle des coûts, suivi des investissements et reporting réguliers. Octave est là pour vous accompagner dans un projet d’investissement immobilier, de la définition du projet à sa réalisation concrète. 

Nous supervisons et gérons les différents actifs financiers composant votre patrimoine. Dans le cadre d’une gestion dite “ALM” nous établissons avec vous une liste de vos besoins prévisibles à court, moyen et long terme. Nous travaillons sur une stratégie permettant d’avoir une gestion par poches avec des horizons et des objectifs en cohérence avec vos besoins à venir.

Nous intervenons pour fédérer les membres d’une famille autour de l’entreprise ou du patrimoine constitué, préparer la transmission, et former la génération future.

Il peut notamment s’agir de la mise en place d’outils de gouvernance familiale tels qu’une charte familiale ou un conseil de famille, la réalisation d’un projet familial, la prévention, la gestion et la résolution des conflits familiaux, ou encore la préparation des héritiers aux enjeux qui seront les leurs demain.

Par une prise en compte globale de votre situation et de vos attentes, nous pouvons vous conseiller dans la planification et l’organisation de la transmission de votre patrimoine.

La philanthropie est plus que jamais dans l’air du temps. Comment concilier transmission d’une entreprise, protection familiale, et contribution à un projet d’intérêt commun ? Nous vous accompagnons pour définir votre projet philanthropique, établir les mesures d’impact, et suivre votre engagement.

Nous vous aidons à décrypter et orienter vos investissements en prenant en compte des critères extra-financiers (ISR). Il peut s’agir de finance, mais également d’immobilier ou de Private Equity.

Nous vous accompagnons également dans la mise en place de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) au sein de votre entreprise, ainsi que dans l’élaboration de reportings RSE (Responsabilité Sociétale de l’Entreprise).

Questions / Réponses

  • Qu'est ce qu'un Family Office ?
  • En quoi sommes-nous différents
    de votre banquier ou gestionnaire de patrimoine ?
  • L'indépendance c'est quoi ?
  • Comment sommes-nous rémunérés ?
  • Les frais existants sur les investissements :
    de quoi parle-t-on ?
  • L'architecture ouverte garantit-elle l'indépendance ?
  • Etes-vous dépositaire de mes fonds ?
  • Quelle est la différence entre la gestion
    et la supervision financière ?
  • Comment travaillons-nous avec vos conseils habituels ?
  • Le terme Family Office est-il protégé ?

Qu'est ce qu'un Family Office ?

C’est une équipe de professionnels de la finance et du droit travaillant comme un véritable bras droit à votre service, afin de préserver vos intérêts financiers et patrimoniaux.

Le family officer se doit d’avoir une vision de long terme, en se préoccupant des objectifs de court et moyen terme.

Un Family Office ne vend pas de produits. Il prodigue des conseils exempts de tout conflit d’intérêts et accompagne dans leur mise en œuvre, avec l’approche d’un manager de projets.

Le family officer doit faire primer l’intelligence collective et la collaboration en réseau afin de créer un cercle vertueux pour le client basé sur une transparence totale.

En quoi sommes-nous différents de votre banquier ou gestionnaire de patrimoine ?

Un banquier, même compétent, est lié à une structure qui doit assurer la commercialisation de ses produits. Il répond à des objectifs de vente.

Un gestionnaire de patrimoine (CGP) assure la commercialisation de produits. Sa rémunération est généralement proportionnelle au risque que prend son client. En effet, le CGP se rémunère par le biais de rétrocommissions dont la transparence est en cours de réglementation.

Certains CGP réalisent des audits patrimoniaux. Ils revendiquent ainsi la facturation d’honoraires ou le fait d’offrir cet audit. Dans les deux cas cet “audit global” correspond dans les faits à un produit d’appel. Cela leur permet de se présenter comme conseil mais la finalité réelle est ensuite de vendre des produits pour récupérer des rétrocommissions. Peut-on alors parler de conseil lorsque l’on est juge et partie ?

En tant que Family Office, notre conseil n’est pas lié à un produit, pas plus que notre rémunération. Notre large champ d’intervention nous permet d’apporter un conseil exempt de tout conflit d’intérêts, en toute transparence.

L'indépendance c'est quoi ?

L’absence totale de conflits d’intérêts ne peut être atteinte qu’en étant totalement indépendant.

L’indépendance capitalistique est nécessaire mais n’est pas suffisante pour assurer la protection de vos intérêts.

Etre à la fois conseil et vendeur revient à être juge et partie, voilà pourquoi nous ne vendons aucun produit.

L’indépendance doit par ailleurs s’appliquer également au modèle de rémunération.

Voilà pourquoi chez Octave nous cultivons surtout l’impartialité de nos conseils.

Comment sommes-nous rémunérés ?

Notre client est le seul à nous rémunérer.

Nos honoraires sont corrélés au travail réellement effectué.

Dans votre intérêt, nous chassons les frais existants sur les investissements, soit en les annulant, soit en vous les reversant en intégralité.

Les frais existants sur les investissements : de quoi parle-t-on ?

Certains frais sont bien connus comme les frais d’intermédiation sur des investissements immobiliers, ou encore les frais de souscription de contrats d’assurance-vie.

Néanmoins, il existe de nombreux frais cachés qui affectent significativement la performance de vos investissements.

Au-delà de l’opacité de cette chaîne de frais, on constate que ces frais sont décorrélés du travail effectué et sont dus même en l’absence de performance.

L'architecture ouverte garantit-elle l'indépendance ?

L’architecture ouverte est souvent mise en avant notamment par les CGP et les banques privées. Elle signifie pouvoir distribuer des produits divers.

Or, cela n’est pas suffisant. La rémunération des CGP et des banques privées par des commissions implique nécessairement un choix orienté.

Votre intérêt peut ne pas être la priorité.

Voilà pourquoi nous ne percevons aucune commission et que nous sommes contrôlés par l’autorité des marchés financiers (AMF) sur le respect de ce principe.

Etes-vous dépositaire de mes fonds ?

Nous ne sommes jamais dépositaires de vos fonds. Vos liquidités ne transitent jamais par notre société. Elles sont directement investies auprès de vos établissements financiers habituels, ou que nous pouvons vous conseiller.

Quelle est la différence entre la gestion et la supervision financière ?

L’approche globale est souvent mise en avant par les CGP et les banques privées. Certains proposent par exemple la réalisation d’un audit, basé sur des connaissances ponctuelles et figées de votre patrimoine. Les CGP et banques privées sont rémunérés par des commissions sur les encours qu’ils ont en gestion. Dès lors, l’approche globale mise en avant au stade de la réalisation de l’audit est biaisée. En effet, l’intérêt économique du CGP ou du banquier sera de capter les avoirs détenus chez les concurrents quand bien même cela ne serait pas dans l’intérêt du client (par exemple : faire clôturer des contrats d’assurance-vie pour les réinvestir par leur intermédiaire).

Lorsque vous détenez des actifs financiers par l’intermédiaire de plusieurs banques ou de CGP, chacun n’a pas connaissance de la gestion pratiquée par les autres.

La supervision, pratiquée par les Family offices, permet d’avoir une vision d’ensemble continue de votre patrimoine.

Le Family office indépendant agrège et consolide les différents actifs et passifs, quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus. Cela présente également comme avantage une totale absence de conflits d’intérêts, notre rémunération n’étant pas liée à la détention d’encours financiers.

Comment travaillons-nous avec vos conseils habituels ?

Vos Conseils ont une relation privilégiée avec vous. A ce titre, il est nécessaire qu’ils puissent intervenir dans leurs domaines respectifs.

Nous travaillons en collaboration avec eux, afin de préserver vos intérêts. La fluidité des échanges permet la mise en place d’une collaboration vertueuse, avec une forte valeur ajoutée.

Le terme "Family Office" est-il protégé ?

Non, ce terme ne fait pas l’objet d’une protection particulière. Il peut donc parfois être utilisé comme un outil marketing par des conseils en gestion de patrimoine notamment, mais aussi des banques privées.

Le métier de family officer implique, selon nous, le respect d’un certain nombre de principes déjà évoqués, et manifestement incompatibles avec les métiers de conseil en gestion de patrimoine ou de banquier privé.

Plusieurs considérations permettent de vérifier si une structure exerce réellement une activité de multi-family office indépendant. Notamment, la rémunération exclusivement en honoraires acquittés par le client (absence totale de commissions ou avantages quelconques reversés par des tiers), le label de l’Association Française du Family Office – AFFO, ou encore la présence dans le classement du magazine Décideurs (dans la catégorie “Multi-Family office indépendant”).

Les associés

Damien Girard

Associé

Fabienne Tokay

Associée

Henri Grellois

Associé

Christian Grellois

Senior Advisor

Actualités & Revue de presse

Intervention : investissement socialement responsable : un label d’avenir ?

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Octave se hisse dans la catégorie “Forte Notoriété”

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<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/sommet-patrimoine-performance/" rel="category tag">Sommet Patrimoine & Performance</a></li></ul>

Intervention : investissement socialement responsable : un label d’avenir ?

author01octave-fa 21/10/2021 1 min read

Fabienne Tokay, associée d'Octave Family Office, interviendra lors de la troisième édition du Sommet du Patrimoine et de la Performance, qui se tiendra au Pavillon d'Armenonville le 17 novembre 2021.

Elle participera à la conférence sur la thématique de l'investissement socialement responsable (ISR), à 11h25.

<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/fidmed-provence/" rel="category tag">FIDMED Provence</a></li></ul>

Intervention : une place croissante du FO dans le financement de l’innovation

author01octave-fa 05/10/2021 1 min read

Lors du FidMed Provence le 5 octobre 2021, l’Association Française du Family Office - AFFO est conviée par son organisateur Francis Papazian pour aborder cette thématique et promouvoir le Family Office dans l’écosystème des start-up de la région.

Henri Grellois, associé d'Octave Family Office, est intervenu en tant qu’administrateur de l’AFFO, aux côtés de Françoise VIAL-BROCCO, Déléguée Régionale de l’AFFO, de Lucas Rudolf, Directeur des Investissements de 574 Invest (SNCF) et de Marie de Cérou, Chargée d'investissements Région Sud Investissements.

Revoir la conférence

<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/classement-leaders-league-magazine-decideurs/" rel="category tag">Classement Leaders League - Magazine Décideurs</a></li></ul>

Octave se hisse dans la catégorie “Forte Notoriété”

author01octave-fa 10/08/2021 1 min read

Octave distingué pour la troisième fois dans le classement Leaders League – Magazine Décideurs, des meilleurs Multi Family Offices indépendants en France.

Octave se hisse cette année dans la catégorie “Forte notoriété” du classement.

Selon le magazine Décideurs, le classement, consacré aux meilleurs family offices, est réalisé aux termes d’une enquête de plusieurs mois. Le classement est établi sur la base de critères, parmi lesquels la notoriété du cabinet, l’expertise des associés et leur capacité à s’imposer sur des dossiers patrimoniaux de référence, le chiffre d’affaires, la croissance et le dynamisme des équipes.

Voir le classement 2021

<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/article-paru-dans-les-nouvelles-publications/" rel="category tag">Article paru dans Les Nouvelles Publications</a></li></ul>

La Chine pilier de la croissance mondiale : l’Histoire se répète

author01octave-fa 05/07/2021 1 min read

La progression du PIB de la Chine résulte en grande partie de la reprise des exportations alors que la consommation des ménages est encore affectée par un marché du travail pénalisé par le chômage.

D.R. – Pour Fabienne Tokay, “la Chine retrouve actuellement un rôle déterminant dans l’économie mondiale. Elle pourrait reprendre son rang de première économie mondiale, qui était le sien quelques siècles en arrière, d’ici 20 ans avec un PIB global supérieur à celui des Etats-Unis.” (…)

Lire l'article

<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/article-paru-dans-magazine-decideurs/" rel="category tag">Article paru dans Magazine Décideurs</a></li></ul>

Dossier : Family Office, la relève

author01octave-fa 14/04/2021 1 min read

Octave Family Office sélectionné par la rédaction du magazine Décideurs dans le dossier du mois d’avril consacré aux family offices de nouvelle génération.

“Cette nouvelle génération de family officers s’appuie d’ailleurs sur quatre valeurs cardinales, épousant en grande partie les codes historiques du métier : la qualité de l’expertise, le sens du service client et la transparence, en y ajoutant une prise en main très naturelle des outils digitaux et des nouvelles technologies.

Mais ces structures ont également développé des points de différenciation considérables, reposant, pour chacune d’entre elles, sur les différentes expériences et les parcours de leurs fondateurs, aussi passionnants qu’enrichissants.” (…)

Lire le dossier

<ul class="post-categories"> <li><a href="https://octave-fa.com/category/article-paru-dans-magazine-decideurs/" rel="category tag">Article paru dans Magazine Décideurs</a></li></ul>

Dans l’environnement actuel, le modèle du Family Office démontre sa résilience

author01octave-fa 18/11/2020 1 min read

"Les attentes des familles qui font appel à un family office sont de plus en plus variées et complexes. Dans cet environnement déstabilisé par la crise actuelle, quelles sont les réponses à apporter ? Comment guider les investisseurs dans l’identification de leurs enjeux et les accompagner dans leurs prises de décisions ?" (...)

"Analyser, anticiper, conseiller. Toutes ces fonctions associées à un family office ont pris plus d’ampleur ces derniers mois. L’investissement, qui est au coeur de notre métier, a amorcé un tournant résultant de l’absence de rendement des actifs non risqués. Face au paradoxe du détenteur d’un patrimoine, à savoir la frilosité face au risque bien qu’ayant des attentes de performance élevée des placements réalisés, le rôle du family office s’avère déterminant. Octave Family Office, seul multifamily office membre de l’Association française du family office (Affo) implanté dans la région Sud doit apporter des solutions sur mesure aux familles qu’il accompagne afin de garantir leurs intérêts patrimoniaux dans un environnement très incertain." (…)

Lire l'article

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Octave Family Office
2, rue Thiers
13100 Aix-en-Provence

contact@octave-fo.com

04 42 26 27 01