Aspects financiers Archives - Octave Family Office

Lettre de conjoncture n°21 (Janvier 2020)

Posted by octave-fa
On 03/01/2020
Dette, finance, Note de conjoncture, Note économique

La dette mondiale, la fuite en avant Les marchés financiers sont euphoriques et nombreux sont ceux qui estiment que cette tendance pourrait perdurer pour l’année à venir. L’optimisme est de mise en ce début d’année et ce malgré une économie mondiale qui est loin d’afficher une santé resplendissante. Le monde croule sous les dettes. L’ensemble

Gestion active ou gestion passive dans la construction d’un portefeuille d’actifs financiers ?

Posted by Fabienne TOKAY
On 21/03/2019
finance, Marchés financiers, Portefeuille financier

Au-delà de la gestion actif-passif qui doit permettre d’adapter des poches de gestion aux besoins exprimés par les clients investisseurs, la question de la gestion passive par rapport à la gestion active est souvent abordée. Faut-il systématiquement opposer ces deux approches de la gestion ou peuvent-elles être complémentaires ? Pour autant, avant d’analyser les apports spécifiques

Les fonds d’obligations convertibles : plus performants que les fonds flexibles ?

Posted by Fabienne TOKAY
On 15/02/2019
Marchés financiers, Obligations convertibles

Les fonds d’obligations convertibles : plus performants que les fonds flexibles ? Avant de présenter tout l’intérêt des obligations convertibles pour un investisseur, revenons sur la contre-performance des fonds flexibles depuis plusieurs années. Ces fonds ont eu leur heure de gloire suite à la crise de 2008. Après une chute des marchés et des fonds actions, les

La gestion financière des particuliers

Posted by Fabienne TOKAY
On 06/11/2018
finance, Gestion actif passif, Gestion ALM

La gestion privée se veut une gestion sur mesure et d’excellence. Pour la gestion financière proprement dite, la connaissance fine des contraintes et des objectifs patrimoniaux de l’investisseur est une condition déterminante. La pratique actuelle ne consiste pas à faire de la gestion actif-passif mais de la gestion d’actifs. Les contraintes et le passif de

Les produits structurés

Posted by Fabienne TOKAY
On 17/07/2018
finance, Produits financiers, Produits structurés, Sous-jacent

Les produits structurés font désormais partie du paysage financier et n’ont cessé de se développer, de se transformer et d’innover au cours des 20 dernières années pour s’adapter à de multiples évolutions économiques, financières et réglementaires. Dans un environnement où la rémunération de produits sans risque est extrêmement faible, ces produit-là peuvent offrir des rendements

Actualité : Loi de finance pour 2018

Posted by Damien GIRARD
On 11/06/2018
Assurance vie, BSPCE, Compte courant d'associé, Crédit, Départ à la retraite, Flat tax, IFI, ISF, LMNP, LMP, loi de finance, non résident, PFU, Pinel, Plus-value, Prélèvements sociaux, PS, PVM, Report d'imposition, TMI

Cet article propose de faire un point sur quelques modifications apportées par la loi de finance pour 2018, sans toutefois être exhaustif. Revenus mobiliers : “flat tax” ou PFU Le PFU consiste en un prélèvement forfaitaire unique de 30 % qui comprend 12,8 % d’IR et 17,2 % de PS. Concernant les dividendes l’abattement de 40%

FID (Fonds Interne Dédié)

Posted by Damien GIRARD
On 08/06/2018
Assurance vie, FID, Luxembourg

Dans l’univers de l’assurance vie, bien connu pour ses atouts liés à la fiscalité sur les rachats mais aussi et surtout sur la fiscalité décès (hors succession, pas soumis aux droits de succession – sauf cas des primes après 70 ans, abattements spécifiques etc.), le Luxembourg offre des possibilités dont le charme est indéniable. De