Dossier du mois – Septembre 2020 – La sélection des fonds dans un portefeuille financier

Dossier du mois – Septembre 2020 – La sélection des fonds dans un portefeuille financier

  • Posted by octave-fa
  • On 17/09/2020
  • analyse qualitative, finance
Réaliser une allocation d’actifs financiers passe par plusieurs étapes. Après avoir établi un scénario économique, on peut déterminer le niveau de risque qui correspond aux besoins anticipés dans une phase précédente et qui s’intègre harmonieusement dans l’élaboration de la stratégie patrimoniale. L’allocation d’actifs par produit et par zone géographique se concrétise ensuite par la sélection
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Dossier du mois – Avril 2020 – Utilisation personnelle d’un bien immobilier détenu au travers de sa société

Dossier du mois – Avril 2020 – Utilisation personnelle d’un bien immobilier détenu au travers de sa société

  • Posted by octave-fa
  • On 06/04/2020
  • biens de jouissance, immobilier familial, Risques, SCI
La mise à disposition gratuite d’un bien immobilier appartenant à votre société : quelles conséquences, quels risques ? Nombreuses sont les personnes qui détiennent des biens immobiliers au travers d’une société. Certains détiennent même leur résidence principale ou secondaire au travers d’une SCI familiale. Quelle que soit la forme sociale (société civile, société par actions simplifiée, ou
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Dossier du mois – Mars 2020 – la transparence des frais dans l’assurance vie

Dossier du mois – Mars 2020 – la transparence des frais dans l’assurance vie

  • Posted by octave-fa
  • On 05/03/2020
  • CGP, finance, Frais, Frais cachés, Frais occultes
Le Parlement a adopté un amendement dans le cadre du projet de loi Pacte, visant à obliger les assureurs à rendre publiques les rétrocommissions, ces frais opaques dont ils bénéficient sur les unités de compte des contrats d’assurance vie Les assureurs sont désormais contraints de dévoiler les commissions que leur rétrocèdent les gestionnaires d’actifs, autitre
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Dossier du mois – Février 2020 – Investissement financier : construction d’une allocation d’actifs

Dossier du mois – Février 2020 – Investissement financier : construction d’une allocation d’actifs

  • Posted by octave-fa
  • On 05/02/2020
  • allocation, finance, Investissement, Portefeuille financier
La constitution d’un portefeuille financier Après la cession de son entreprise, Monsieur X, dans le cadre d’une approche globale de son patrimoine, prend la décision d’investir une partie de ses actifs sur les marchés financiers et nous interroge sur notre méthode de travail tant en ce qui concerne la mise en place d’un portefeuille financier
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Dossier du mois – Janvier 2020 – La gestion de trésorerie : un dilemme pour les entreprises

Dossier du mois – Janvier 2020 – La gestion de trésorerie : un dilemme pour les entreprises

  • Posted by octave-fa
  • On 03/01/2020
  • ALM, Charte de trésorerie, Convention de trésorerie, Gestion actif passif, Gestion ALM, Trésorerie
Parler de gestion de trésorerie avec des dirigeants d’entreprise amène au constat suivant : les solutions habituelles de placement ne sont plus vraiment pertinentes et ne justifient pas le temps passé pour les négocier. On constate aujourd’hui une progression du volume de trésorerie des entreprises en France et pour autant celle-ci est de moins en moins
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Dossier du mois – Juillet 2019 – SARL de famille et location meublée : présentation stratégique et cas pratique

Dossier du mois – Juillet 2019 – SARL de famille et location meublée : présentation stratégique et cas pratique

  • Posted by octave-fa
  • On 01/07/2019
  • LMNP, LMP, Location meublée, SARL de famille, Société
MAJ en fin d’article La location meublée connait un régime particulièrement complexe. D’un point de vue strictement du droit civil, la location meublée recouvre une palette large de possibilités (location meublée en tant que résidence principale étudiante, location de courte durée, de tourisme, saisonnière, meublée de tourisme classé, gîtes, location meublée à un exploitant etc.).
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Dossier du mois – Juin 2019 – Investissements immobiliers d’habitation

Dossier du mois – Juin 2019 – Investissements immobiliers d’habitation

  • Posted by Henri GRELLOIS
  • On 03/06/2019
  • immobilier, Investissement immobilier
Nous avons accompagné un entrepreneur souhaitant mobiliser sa capacité d’endettement dans un projet d’enrichissement. Compte tenu de la situation patrimoniale globale de la famille, il s’est avéré pertinent, notamment dans un souci de diversification, d’allouer cette capacité d’endettement à des investissements dans des actifs immobiliers d’habitation. Le cahier des charges ciblait des villes françaises de
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