Gestion d’actifs financiers dans le cadre d’une gestion ALM

Gestion d’actifs financiers dans le cadre d’une gestion ALM

  • Posted by octave-fa
  • On 01/01/2020

Demande du client : Mise en place d’une épargne financière devant répondre à des attentes de revenus annuels et également à un accroissement du patrimoine à long terme.

  1. Stratégie de structuration de l’ensemble du patrimoine afin de répondre aux objectifs fixés par le client à court, moyen et long terme. Cet exemple traite exclusivement des investissements financiers.
  1. Recherche de contrats d’assurances-vie permettant la mise en place de crédit lombard dans une optique d’investissement immobilier de rapport.
  2. Autres critères de sélection : nombre d’unités de compte disponibles, quantité de fonds en euros, niveau des frais et des rétrocommissions pouvant être restituées au client et accès à des fonds immobiliers mutualisés.
  3. Mise en place d’une allocation répondant aux objectifs déterminés dans le cadre d’une gestion ALM (actif-passif : mise en place d’actifs répondant à des besoins identifiés dans le temps)
  4. Suivi quotidien des marchés afin de réaliser les arbitrages nécessaires.
  5. Reporting régulier personnalisé.

 

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