Dossier du mois – Septembre 2020 – La sélection des fonds dans un portefeuille financier

Dossier du mois – Septembre 2020 – La sélection des fonds dans un portefeuille financier

  • Posted by octave-fa
  • On 17/09/2020
  • analyse qualitative, finance
Réaliser une allocation d’actifs financiers passe par plusieurs étapes. Après avoir établi un scénario économique, on peut déterminer le niveau de risque qui correspond aux besoins anticipés dans une phase précédente et qui s’intègre harmonieusement dans l’élaboration de la stratégie patrimoniale. L’allocation d’actifs par produit et par zone géographique se concrétise ensuite par la sélection
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Lettre de conjoncture n°27 (Juillet 2020)

Lettre de conjoncture n°27 (Juillet 2020)

  • Posted by octave-fa
  • On 09/07/2020
  • Covid19, Economie, Europe, finance, Note de conjoncture, Note économique
L’Europe comme réponse à une crise inédite La pandémie de Covid-19 représente, pour l’économie mondiale et l’UE, un choc majeur aux conséquences socio-économiques très graves. Malgré la rapidité avec laquelle les pouvoirs publics ont réagi en adoptant, au niveau national comme au niveau européen, un arsenal complet de mesures, l’économie de l’UE subira cette année
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Lettre de conjoncture n°23 (Mars 2020)

Lettre de conjoncture n°23 (Mars 2020)

  • Posted by octave-fa
  • On 05/03/2020
  • Economie, finance, Lettre de conjoncture, Note économique
Un virus qui fait trembler l’économie mondiale Alors que les économistes redoutaient les impacts de la guerre commerciale entre les Etats-Unis et la Chine, ceux du Brexit, ceux des tensions géopolitiques et ceux de la campagne électorale américaine sur l’évolution des marchés, c’est un virus qui les fait lourdement chuter entrainant avec eux le risque
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Dossier du mois – Mars 2020 – la transparence des frais dans l’assurance vie

Dossier du mois – Mars 2020 – la transparence des frais dans l’assurance vie

  • Posted by octave-fa
  • On 05/03/2020
  • CGP, finance, Frais, Frais cachés, Frais occultes
Le Parlement a adopté un amendement dans le cadre du projet de loi Pacte, visant à obliger les assureurs à rendre publiques les rétrocommissions, ces frais opaques dont ils bénéficient sur les unités de compte des contrats d’assurance vie Les assureurs sont désormais contraints de dévoiler les commissions que leur rétrocèdent les gestionnaires d’actifs, autitre
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Dossier du mois – Février 2020 – Investissement financier : construction d’une allocation d’actifs

Dossier du mois – Février 2020 – Investissement financier : construction d’une allocation d’actifs

  • Posted by octave-fa
  • On 05/02/2020
  • allocation, finance, Investissement, Portefeuille financier
La constitution d’un portefeuille financier Après la cession de son entreprise, Monsieur X, dans le cadre d’une approche globale de son patrimoine, prend la décision d’investir une partie de ses actifs sur les marchés financiers et nous interroge sur notre méthode de travail tant en ce qui concerne la mise en place d’un portefeuille financier
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Lettre de conjoncture n°21 (Janvier 2020)

Lettre de conjoncture n°21 (Janvier 2020)

  • Posted by octave-fa
  • On 03/01/2020
  • Dette, finance, Note de conjoncture, Note économique
La dette mondiale, la fuite en avant Les marchés financiers sont euphoriques et nombreux sont ceux qui estiment que cette tendance pourrait perdurer pour l’année à venir. L’optimisme est de mise en ce début d’année et ce malgré une économie mondiale qui est loin d’afficher une santé resplendissante. Le monde croule sous les dettes. L’ensemble
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Lettre de conjoncture n°16 (Août 2019)

Lettre de conjoncture n°16 (Août 2019)

  • Posted by octave-fa
  • On 11/12/2019
  • finance, Note de conjoncture, Note économique, Taux négatifs
Les taux baissent et les marchés montent. La politique monétaire des banques centrales, toujours aussi accommodante fait monter le thermomètre sur les marchés. La bourse américaine inscrit des records. Depuis 2014, la BCE applique un taux négatif sur les réserves excédentaires (et facilités de dépôts) des banques commerciales. Cette politique vise à amplifier le caractère expansionniste
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Lettre de conjoncture n°15 (Juillet 2019)

Lettre de conjoncture n°15 (Juillet 2019)

  • Posted by octave-fa
  • On 11/12/2019
  • Blockchain, Cryptomonnaie, finance, Lettre de conjoncture, Note de conjoncture, Note économique
Nouvelles monnaies : vers un nouvel ordre monétaire ? L’actualité nous conduit aujourd’hui à évoquer le sujet des nouvelles monnaies. L’annonce par Mark Zuckerberg du lancement de la monnaie Facebook, Libra, n’est certes pas passée inaperçue, mais son développement futur pose de nombreuses questions. Revenons sur l’émergence de ces monnaies. Depuis une quinzaine d’années, on assiste à
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Lettre de conjoncture n°14 (Juin 2019)

Lettre de conjoncture n°14 (Juin 2019)

  • Posted by Fabienne TOKAY
  • On 03/06/2019
  • finance, Marchés financiers, Note de conjoncture, Note économique
Marchés financiers : et maintenant ? Les marchés actions ont enregistré un rebond spectaculaire jusqu’à fin avril. A cette date, ils avaient regagné ce qu’ils avaient perdu fin 2018. Le mois de mai a été fidèle à sa réputation (Sell in may and go away) ; en effet, depuis fin avril, les marchés ont baissé de près de
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Lettre de conjoncture n°13 (Mai 2019)

Lettre de conjoncture n°13 (Mai 2019)

  • Posted by Fabienne TOKAY
  • On 06/05/2019
  • finance, Marchés financiers, Note de conjoncture, Note économique
L’Union Européenne : le mythe d’une grande puissance Le ralentissement de l’économie européenne se confirme. Première puissance économique du monde entre 2005 et 2014, l’UE représentait cette année-là 23,64 % du PIB mondial contre 22,37 % pour les États-Unis. Depuis 2015, elle occupe le deuxième rang, derrière les États-Unis, avec 22 % du PIB mondial et talonnée par la
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